4 דגשים בבחירת יועץ ביטוח בריאות פרטי

טוב, אז כבר החלטת שאתם משלמים הרבה כסף על ביטוחים, ואתם מעוניינים בגורם אובייקטיבי, שאינו מנסה גם למכור לכם ביטוח, שיסייע לכם בבחינת תיק הביטוחים, בחיסכון ובביטול כפילויות.

אבל איך לבחור יועץ ביטוח אובייקטיבי?

כמה דגשים חשובים בבחירת יועץ ביטוח:

• יועץ שמשרת רק את האינטרס שלך!

ברור שאין טעם לקבל ייעוץ מגורם שמוכר לך ביטוח (לדוגמה, סוכן), יש ניגוד אינטרסים מובהק בין הצרכים שלך (חיסכון, התוכנית הטובה ביותר, וכו’) לבין צרכי הסוכן (למכור כמה שיותר).

יועץ בלתי תלוי לא יכול למכור ביטוח. גם אם ממש תבקש.

ישנם יועצים שלצד האיסור למכור ביטוח, ממליצים על סוכנים מסוימים דרכם “כדאי” לבצע את הביטוח.

כל המלצה שכזאת צריכה להדליק נורה אדומה.

כדי להבטיח שהאינטרס שלך הוא זה שעומד במרכז התהליך אנו ממליצים להימנע מהמלצה על סוכנים שכן המלצה שכזאת יכולה להוביל לקשרים לא בריאים שעלולים לפוגע בייעוץ.

ניתן לשתף את היועץ בהצעות שהתקבלו להתלבטות וקבלת החלטה – אך הצעות אלו צריכות להגיע מהלקוחולא דרך המלצת היועץ.

• התמחות היועץ בביטוחי בריאות וסיעוד:

קיימים מספר מצומצם של יועצים מקצועיים בתחום ביטוחי הבריאות והסיעוד. בנוסף, ישנם מספר יועצים פנסיונים, וכו’, אשר “על הדרך” גם נותנים ייעוץ בתחום ביטוחי הבריאות והסיעוד.

בין אם מדובר במטרה לחסוך בעלויות, או ברצון לעבוד מול גורם אחד – זוהי טעות. כמו בכל תחום, גם בתחומים אלו נדרש ידע נרחב, עדכניות ברגולציה ובהתפתחויות בתחום, ובעיקר ניסיון עם הרבה לקוחות דווקא בתחום ביטוחי הבריאות. יועצים “כללים” אינם בקיאים בכל אלו.

• היועץ מציע בדיקה ראשונית חינם.

נכון, עבור היועץ מדובר בעבודה נוספת שאינה בהכרח רלוונטית אם הלקוח יחליט בסוף שאינו מעוניין בייעוץ, אז למה לעשות זאת?

מניסיוננו, קרוב ל-30% מהפונים לייעוץ, כלל אינם צריכים ייעוץ!

מצבם פשוט. וטוב. אז למה לשלם על ייעוץ?

יועץ ישר והגון יבצע בדיקה ראשונית של תיק הביטוח ויעדכן את הלקוח האם הוא צריך ייעוץ, ואם כן, מהו סכום החיסכון המוערך ומהי עלות הייעוץ ובכך יחסוך ללקוח תחושת אכזבה.

• שמירת הקשר לאחר הייעוץ.

ייעוץ אינו “שגר ושכח”. ישנם לא מעט מקרים שבהם עולות שאלות והתלבטויות לאחר קבלת הייעוץ וההמלצות (לדוגמה, לאחר שיחה עם הסוכן וקבלת ספקות/ פחדים חדשים…).

היועץ צריך לאפשר ללקוח לשאול, טלפונית או בהתכתבות, גם בפרק זמן סביר שלאחר הייעוץ.

נשמח לעמוד לשירותך.

צור קשר עוד היום: לחץ כאן